DCA là gì? Áp dụng chiến lược DCA trong đầu tư Crypto (2022)

1. DCA là gì?
2. Công thức DCA tính trung bình giá
3. Nguyên tắc của phương pháp DCA trung bình giá trong đầu tư
4. Ưu và nhược điểm của DCA - Chiến lược trung bình giá
5. 2 chiến lược trung bình giá DCA trong crypto hiệu quả
6. Cách áp dụng DCA trung bình giá khi đầu tư Crypto chi tiết
7. Ví dụ cụ thể về cách áp dụng DCA trung bình giá trong crypto
8. 3 điểm cần lưu ý khi sử dụng chiến lược trung bình giá DCA
9. Những câu hỏi thường gặp về DCA trong đầu tư coin
10. Kết luận

DCA là gì?

DCA là từ viết tắt của Dollar Cost Averaging - nghĩa là trung bình giá, hiểu một cách đơn giản là việc một NĐT mua một tài sản nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau. Tổng mức giá của các lần chia trung bình sẽ ra được mức giá chung nhất.
Đây là chiến lược được áp dụng rất phổ biến trong tài chính và tiền ảo. Mục đích chính của chiến lược trung bình giá là giảm thiểu rủi ro khi đầu tư một cách hiệu quả.

Mở khóa ưu đãi độc quyền với quan hệ đối tác chiến lược Remitano x Azasend! Đăng ký ngay để nhận 100,000 VND và 40 Azasend Token làm quà chào mừng!

ĐĂNG KÝ NGAY!

Công thức DCA tính trung bình giá

Giá mua trung bình = (Giá mua cũ x số lượng coin/token mua lần 1 + giá mua mới x số lượng coin/token mua lần 2 +...+ giá mua mới x số lượng coin/token mua lần n) : tổng số lượng coin/token đã mua.

Ví dụ:
Ngày 11/09/2022: Bạn mua 1000 USDT giá 1$
Ngày 20/09/2022: Bạn mua thêm 1000 USDT giá 0,5 $
Tổng lượng USDT đã mua là 2000
Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 0,5 x 1000 ) : 2000 = 0,75$

Nguyên tắc của phương pháp DCA trong đầu tư

Thứ nhất, DCA là chiến lược dành cho Holder

Chiến lược trung bình giá hướng đến những người Holder là chính. Họ giữ đồng coin trong thời gian dài. Mục đích của họ là tối ưu đến mức thấp nhất khoản chi phí bỏ ra để sở hữu đồng coin. Còn đối với những Trader, họ thường xuyên mua đi bán lại đồng coin trong ngày thì chiến lược này có phần không phù hợp.

Thứ hai, với chiến lược DCA bạn cần đầu tư nhiều lần

Như ở ví dụ trên chúng ta đã có hai lần mua vào đồng BTC ở hai thời điểm với hai mức giá khác nhau. Nếu chỉ mua một lần duy nhất thì sẽ không thể hình thành chiến lược trung bình giá.

Chiến lược này chỉ thực sự hiệu quả khi bạn đang tham gia vào đồng coin có xu hướng giảm trong thời kỳ ngắn hoặc về vùng hỗ trợ. Điều này sẽ đảm bảo các lần mua sau sẽ có giá thấp hơn lần trước nhằm tích lũy tài sản một cách thông minh.

Nếu chỉ nghe qua thì bạn sẽ thấy chiến lược này khá dễ để áp dụng. Tuy nhiên, trên thực tế thì có muôn hình vạn trạng cách để áp dụng nó. Phần tiếp theo trong bài viết này, mình sẽ đưa ra hai cách cơ bản nhất của chiến lược này. Nó được phần lớn NĐT tại Remitano áp dụng nó trong giao dịch hàng ngày để kiếm lời.

Ưu và nhược điểm của DCA - Chiến lược trung bình giá

Ưu điểm của chiến lược DCA

• Giảm thiểu rủi ro: Chiến thuật DCA giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro, bảo toàn vốn bằng việc chia nhỏ các khoản đầu tư. Cung cấp thêm tính thanh khoản và quản lý danh mục đầu tư. Khi thị trường giảm được xem như là một cơ hội để mua. Vì vậy, DCA có thể thúc đẩy tiềm năng sinh lời khi đầu tư dài hạn ở giai đoạn giá bắt đầu tăng lại.
• Chi phí đầu tư tối ưu: Khi bạn mua được vị thế đầu tư ở một mức giá rẻ tỷ lệ lợi nhuận khi giá phục hồi hoặc tăng trưởng càng cao. Không phải dễ dàng trong việc dự đoán biến động thị trường tương lai, Chiến lược DCA sẽ giúp bạn đủ vốn để mua được những vị thế giá rẻ nhất có thể.
• Hạn chế việc đầu tư theo cảm tính: Sự khác biệt rõ ràng của một nhà đầu tư lâu năm và mới bắt đầu là tâm lý vững chắc khi hành động. Việc sử dụng DCA trong việc giao dịch sẽ khiến bạn không bị ảnh hưởng tâm lý bởi biến động về giá. Đây là lỗi mà phần đông các nhà đầu tư mới đều gặp phải.

Nhược điểm của chiến lược DCA

• Lợi nhuận thấp: Lợi ích nếu an toàn thì sẽ không cao, đây là phương pháp giao dịch an toàn cho các nhà đầu tư mới. Nên việc lợi ích khủng sẽ khó có thể xuất hiện khi sử dụng DCA. Bản chất DCA chỉ giúp bạn hạn chế việc thua lỗ, nhưng nếu vừa mới tham gia vào thì việc không thua lỗ đã là rất may mắn.
• Tốn nhiều thời gian và phí giao dịch: DCA là chiến lược phải giao dịch nhiều lần, nên việc tốn nhiều khoản phí là điều hiển nhiên. Ngoài ra mua nhiều đợt cũng sẽ tốn nhiều thời gian để bạn đầu tư hơn thay vì mua 1 lần. Nên một lần nữa, DCA sẽ là chiến lược tối ưu khi bạn chọn phong cách đầu tư dài hạn.

2 chiến lược trung bình giá DCA trong crypto hiệu quả

Chúng ta đều đã biết rằng, trung bình giá là việc mua một đồng coin nhiều lần ở nhiều thời điểm với nhiều mức giá khác nhau. Vậy làm thế nào để mức giá trung bình có thể trở nên thấp nhất? Hai chiến lược dưới đây sẽ cho bạn thêm ý tưởng về vấn đề này nhé.

#1. Chiến lược DCA định kỳ đầu tư

Định kỳ đầu tư hiểu đơn giản là việc bạn sẽ đầu tư một lượng tiền nhất định để mua đồng coin theo kế hoạch đã đặt sẵn. Ví dụ, bạn đặt kế hoạch tháng nào cũng mua vào 1 BTC bất kể giá trị tại thời điểm đó ra sao. Điều kiện là bạn có lòng tin về việc BTC sẽ tăng trong tương lai. Khi đó việc áp dụng DCA trung bình giá nghiễm nhiên bạn sẽ mua được đồng coin với mức giá rẻ.

• Ưu điểm: Với chiến lược này, điều hiển nhiên là bạn sẽ rất "nhàn đầu". Bạn không cần phải quan tâm đến việc đồng coin đó tăng giá hay giảm giá. Đương nhiên, nên nhớ rằng nó áp dụng cho trường hợp bạn tuyệt đối tin tưởng vào tiềm năng phát triển của đồng coin đó nhé.
• Nhược điểm: Rào cản lớn nhất của hình thức này là bạn phải là một Holder "cứng tay".
• Khi nào nên áp dụng chiến lược định kỳ đầu tư: Hình thức này như đã nói ở trên nó phù hợp với những NĐT thuộc dạng Diamond hands. Ngoài ra, để làm được điều này thì bạn cần có một chiến lược quản lý và phân bổ vốn hiệu quả. Nếu bạn không chuẩn bị một dòng tiền đủ tốt, bạn có thể đứt gánh giữa chừng bất cứ lúc nào.

#2. Theo dõi và trung bình giá - DCA trong những thời điểm phù hợp

So với hình thức trên thì lựa chọn thứ hai này có phần tinh tế hơn. Thay vì liên tục mua vào theo định kỳ như vậy thì chúng ta sẽ lựa chọn thời điểm thích hợp để mua. Giả dụ, chúng ta nghe ngóng tình hình về thị trường. Chúng ta dự đoán rằng khi chính phủ của tổng thống Joe Biden ký gói 1.900 tỷ USD, giá BTC có thể sẽ bật tăng. Chúng ta sẽ lựa thời điểm này để tích lũy thêm BTC cho mình trước khi giá có khả năng tăng.

• Ưu điểm: Với hình thức này sẽ phù hợp nếu như bạn là một người giỏi quan sát, biết về phân tích kỹ thuật. Bạn có thể "canh" được những vùng giá thấp để mua vào. Như vậy, về tổng thể mức giá trung bình mà bạn phải trả để sở hữu đồng coin đó sẽ tối ưu hơn nhiều.
• Nhược điểm: Trái lại với bên trên bạn cần phải có sự phân tích về biến động giá, phân tích về thị trường. Mục đích là để tìm ra điểm vào lệnh phù hợp.
• Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA theo dõi: Có thể thấy, hình thức này không dành cho những NĐT mới. Nó hướng đến những NĐT dày dặn kinh nghiệm. Họ là những người đã tham gia và hiểu được phần nào cách thức vận hành của thị trường này.

Dù bắt đầu với hình thức nào đi chăng nữa thì để việc trung bình giá mang lại hiệu quả tối ưu, chúng ta cũng sẽ cần có những "mẹo" để làm việc này. Phần tiếp theo trong bài viết dưới đây, chúng ta sẽ cùng trao đổi kỹ hơn về vấn đề này nhé.

Cách áp dụng DCA trung bình giá khi đầu tư Crypto chi tiết

Để các bạn có thể hiểu rõ hơn về chiến lược DCA, chúng ta sẽ cùng nhau đưa ra một quy trình chung tổng thể. Sau đó, từ quy trình chung, chúng ta sẽ thử áp dụng vào một chiến lược đầu tư thực tế để hiểu rõ hơn nhé.

Bước 1: Tìm và chọn lọc một đồng coin tiềm năng

Bản chất của việc trung bình giá là hướng đến những NĐT dài hạn. Thời gian lưu trữ của họ có thể kéo từ một hoặc nhiều năm liên tiếp. Vậy nên, để duy trì được việc đầu tư liên tục này, việc lựa chọn một đồng coin đầu vào để đi theo là yếu tố được đặt lên hàng đầu.

Có thể bạn sẽ nghĩ đến các đồng coin thuộc top đầu như Bitcoin hay Ethereum cho việc lưu trữ này. Việc lựa chọn một đồng coin được cho là tiềm năng nó sẽ phụ thuộc vào góc nhìn của bạn đối với đồng coin đó. Nó là một khoản đầu tư và bạn sẽ cần phải chú tâm đến nó nhiều hơn.

Vậy một đồng coin như thế nào được cho là tiềm năng? Có nhiều yếu tố để đánh giá, tuy nhiên bạn có thể lưu ý đến một vài chỉ số như sau.

Ví dụ chiến lược DCA trong crypto

• Vốn hoá lớn: Đồng coin có vốn hoá lớn sẽ phần nào hạn chế được các rủi ro về việc thao túng giá trên thị trường. Thường sẽ là những đồng coin có vốn hoá thuộc top 10 sẽ luôn được phần lớn NĐT ưu tiên.
• Đội ngũ phát triển hùng mạnh: Đội ngũ phát triển là nhân tố để tạo cho một dự án thành công hay thất bại. Đội ngũ có thể bao gồm cả những nhân tố phát triển theo hình thức đóng góp vào mã nguồn mở trên phạm vi toàn cầu.
• Lộ trình phát triển: Một dự án tiềm năng luôn định ra những lộ trình phát triển cho riêng mình trong ngắn hạn và dài hạn. Nó có thể là việc cập nhật và nâng cấp công nghệ. Hoặc nó đơn giản là việc triển khai các giai đoạn mới của hệ thống vậy.

Bước 2: Lựa chọn hình thức trung bình giá phù hợp

Như ở trên mình đã trao đổi với nhau về hai hình thức giúp trung bình giá là chiến lược DCA định kỳ và DCA theo dõi. Hoặc bạn có thể chọn những hình thức khác để có những điểm mua đúng đắn nhất.

Lưu ý là khi bạn đã chọn một hình thức phù hợp, hãy nhất nhất tuân theo chiến lược đó, tránh việc "đẽo cày giữa đường". Ngoài ra, một điều khác nữa bạn nên lưu ý là hãy thống kê, ghi chép và theo dõi mọi thao tác ra vào lệnh của mình. Điều này sẽ giúp bạn quản lý tốt hơn mức phí ban đầu bạn bỏ ra để theo dõi lỗ lãi sau này.

Ví dụ cụ thể về cách áp dụng DCA trung bình giá trong crypto

Mình sẽ đưa ra một ví dụ giả lập để các bạn hiểu hơn về kỹ thuật trung bình giá ở phần này nhé. Ngữ cảnh sẽ như sau:

• Mình lựa chọn đồng BTC để tham gia đầu tư và lưu trữ dài hạn. Một vài năm trở lại đây, BTC đã và đang ngày càng được chấp nhận bởi các tổ chức trên toàn thế giới.
• Mình lựa chọn hình thức trung bình giá định kỳ. Tức là, hàng tháng mình sẽ trích ra một khoản tiền trị giá 100 USD để đầu tư BTC. Mặc định mình sẽ mua BTC vào ngày 25 hàng tháng với số tiền 100 USD đó. Hãy thử xem, sau một năm thì việc đầu tư trung bình giá của mình sẽ có kết quả như thế nào nhé.

Chiến lược trung bình giá trong bitcoin

• Định kỳ 25 hàng tháng mình bỏ vào 100 USD để mua BTC. Mỗi tháng bỏ ra từng đó tiền bất chấp giá BTC tại thời điểm đó như thế nào. Nếu theo phương pháp trên, sau một năm đầu tư mình đã bỏ vào tổng cộng 1.200 USD để mua BTC.
• Sau một năm, số lượng BTC mình sở hữu là 0,0910 BTC. Nếu tính với tỷ giá BTC tại thời điểm hiện tại, số lượng BTC này có mức giá là 4.285,84 USD.
• Như vậy, so với số vốn 1.200 USD mình đã bỏ ra, dựa vào chiến lược trung bình giá định kỳ hàng tháng, sau một năm mình đã lãi ra được 3.085,84 USD. Một khoản đầu tư không tồi trong thời kỳ đại dịch này phải không nào?

Lưu ý rằng trong ví dụ trên, mình đã bỏ qua phần phí chuyển tiền có thể phát sinh trong quá trình giao dịch. Độc giả quan tâm có thể tự mình tính toán việc đầu tư theo hình thức trung bình giá của riêng mình tại trang Web này: https://calculator.for-bitcoin.com/. Ngoài ra, nếu bạn là một fan yêu thích các đồng Altcoin, bạn cũng có thể làm tương tự và tính toán kế hoạch chi tiết cho mình tại trang Web này: https://costavg.com/.

3 điểm cần lưu ý khi sử dụng chiến lược trung bình giá DCA

Chiến lược trung bình giá khá đơn giản và ai cũng có thể áp dụng. Tuy nhiên để duy trì được nó NĐT cần lưu ý một số vấn đề sau đây.

#1. Xác định tâm lý là Holder, không phải Trader

Chúng ta phải xác định tâm lý từ đầu mình là một Holder để áp dụng chiến lược này. Không quan trọng bạn sẽ nắm giữ đồng coin nào trong dài hạn, chiến lược này đều có thể áp dụng. Nếu bạn thường xuyên mua vào bán ra một đồng coin, bạn hãy thử chiến lược khác.

Tuy nhiên, đừng quên là việc hold cũng cần phải có điểm dừng. Mục đích của đầu tư là sinh lời. Vậy nên hãy đặt ra cho mình một mục tiêu trong đầu tư. Và bạn hãy rút lời khi bạn thấy mình đã đạt được mục tiêu đó nhé.

#2. Nên tuân theo một chiến lược cố định

Bạn có thể lựa chọn cho mình bất kỳ chiến lược hoặc hình thức nào mà bạn cho là phù hợp. Tuy nhiên, hãy trung thành với nó. Không có chiến lược nào có hiệu quả ngay tức thì chỉ sau một hoặc hai lần áp dụng.

Hơn nữa, hãy nhớ ghi chép lại một cách chi tiết nhất các thời điểm trung bình giá của mình. Không chỉ riêng với hình thức này, mình khuyên bạn nên áp dụng hình thức này với mọi giao dịch trong thị trường tiền điện tử nói riêng. Nó sẽ giúp bạn kiểm soát tốt các giao dịch cũng như yếu tố cảm xúc có thể phát sinh gây ảnh hưởng đến quyết định đầu tư.

#3. Chuẩn bị nguồn vốn cho việc trung bình giá

Cho dù bạn lựa chọn hình thức nào đi chăng nữa thì cuối cùng, yếu tố quan trọng nhất vẫn là việc bạn cần phải có vốn. Nó không quan trọng là việc bạn có ít hay có nhiều. Tuy nhiên bạn hãy dành một khoản ngân sách phù hợp cho việc đó. Để việc đầu tư vốn hiệu quả hơn khi kết hợp với trung bình giá, bạn cũng nên lưu ý đến một số vấn đề sau đây:

• Hãy đầu tư bằng tiền nhàn rỗi: Tiền nhàn rỗi là khoản tiền bạn xác định mình có thể mất trắng nếu như không may mắn việc đầu tư của bạn thất bại. Đừng mang những khoản tiền thiết yếu để đầu tư. Nó sẽ tạo cho bạn áp lực không cần thiết. Và bạn rất dễ sẽ phải "bán lúa non" để thu hồi lại khoản tiền đó khi cần.
• Có kế hoạch quản lý vốn hiệu quả: Bạn có thể trích một phần thu nhập hàng tháng để dành cho trung bình vốn. Tỷ lệ bao nhiêu sẽ phụ thuộc vào sự sắp xếp của bạn. Ngoài ra, nếu bạn có ý định trung bình vốn cho nhiều đồng coin khác nhau, bạn cũng nên có kế hoạch phân bổ cho phù hợp. Nên tập trung vào những đồng tiền mà bạn có độ tin tưởng cao nhất. DCA hoàn toàn là một chiến lược thông minh và an toàn nhất là cho các nhà đầu tư mới với số vốn nhỏ. Thay vì để tất cả vốn vào một lần đầu tư, bạn có thể chia nhỏ khoản đầu tư thành nhiều đợt giao dịch một cách đều đặn. Bằng cách này bạn sẽ không cần đợi cho đến khi có một số tiền thật lớn rồi mới đầu tư.

Các khoản đầu tư thường xuyên của DCA cũng đảm bảo tính an toàn vốn cho bạn ngay cả khi thị trường có dấu hiệu đi xuống. Đối với một số đối tượng, việc duy trì lâu dài khoản đầu tư trong thời gian giá giảm có vẻ rất đáng sợ. Tuy nhiên, nếu bạn bán mất vị thế đầu tư của mình khi giá đang xuống, rất có thể bạn sẽ bỏ lỡ rất nhiều cơ hội khi thị trường ổn định và phục hồi trong.

Những câu hỏi thường gặp về DCA trong đầu tư coin

Những sai lầm nào khi áp dụng DCA trong đầu tư coin? Vì sao DCA thất bại?

Chung quy lại thì chiến lược DCA rất dễ áp dụng. Nhưng giống như bất kỳ chiến lược nào, nó không phải là chiến lược bách thắng hay công thức để đánh bại thị trường. Nhiều nhà đầu tư kết hợp DCA với đa dạng hóa danh mục đầu tư coin để giảm thiểu rủi ro.
Đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư coin thất bại trên DCA do những sai lầm sau:

• Sử dụng các chiến lược DCA trong khi đang dùng giao dịch đòn bẩy: Giao dịch đòn bẩy (Margin) vốn đã cực kỳ rủi ro khi các nhà giao dịch sử dụng nhiều hơn số tiền họ có. Do đó, nguy cơ này tăng lên gấp bội khi sử dụng kết hợp với DCA. Khuyến nghị chỉ sử dụng DCA khi thực hiện các giao dịch giao spot.
• Dùng chiến lược DCA với các altcoin kém thanh khoản: Riêng Bitcoin, mặc dù nó là một trong những tài sản được giao dịch nhiều nhất trên thị trường với sự biến động giá khá cao, nhưng các altcoin kém thanh khoản sẽ có nhiều nguy cơ rủi ro hơn. Những altcoin này đôi khi là những dự án sơ sài… vì vậy cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng khi bạn muốn đầu tư vào.
• Sử dụng DCA trên altcoin/BTC: Bằng cách này, bạn vẫn có thể kiếm lợi nhuận từ đa phần kinh nghiệm bản thân. Nhưng nói chung, có hai rủi ro biến động đối với cặp altcoin / BTC. Đầu tiên là sự biến động của chính loại cặp altcoin / BTC và thứ hai là sự biến động lớn của cặp BTC / USD. Do đó, khi bạn mua phải một altcoin / BTC đang giảm giá với số BTC đang bị mất giá, bạn rất dễ “mất trắng”.
• Sử dụng DCA trên coin theo đám đông: Ví dụ: meme, là đồng đã được phóng đại như một trò đùa. Những đồng tiền theo đám đông này nên được coi là yếu tố để đa dạng hóa danh mục đầu tư coin, không phải là mục tiêu của việc áp dụng chiến lược DCA.

Xem thêm: Toàn tập về Margin trading trong đầu tư tiền ảo mà bạn không thể không biết!

Có nên áp dụng DCA trong crypto?

Nhìn chung, thị trường Bitcoin hoặc tiền điện tử đều rủi ro và dễ dàng biến động lớn. Như vậy, việc tập trung tiền vào một mức giá sẽ tạo ra rủi ro lớn hơn cho các nhà đầu tư, hoặc cũng có thể là một cách để tạo ra lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, điều này sẽ không giúp bạn tồn tại lâu trên thị trường. Chiến lược DCA sẽ giúp bạn chia nhỏ các khoản đầu tư, giảm rủi ro và cho bạn thời gian để đánh giá thị trường.

Có nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền điện tử?

Bạn nên đầu tư vào nhiều loại coin trên thị trường. Nhưng yêu cầu là các loại coin này phải đứng top cao để tránh đi nguy cơ loại tiền này bị biến mất sạch sẽ.

Xem thêm: Vốn hóa thị trường là gì? Tầm ảnh hưởng đến Crypto và Altcoin thế nào?

Kết luận

Phải nhắc lại là việc trung bình vốn diễn ra không khó về mặt kỹ thuật. Tuy nhiên, để vận hành và bám sát nó thì bạn cũng cần phải có những chiến lược nhất định. Chiến lược đó có thể mang lại cho bạn hiệu quả tối ưu. Hi vọng rằng, bài viết này đã mang đến cho bạn những kiến thức bổ ích.

Cảm ơn bạn đã luôn theo dõi và ủng hộ các bài viết trên Diễn đàn Remitano. Chúng tôi hy vọng những kiến thức về giao dịch và đầu tư crypto từ cơ bản đến nâng cao tại đây sẽ giúp bạn tự tin để bắt đầu giao dịch mua bán crypto cũng như đầu tư từ tiền điện tử. Đầu tư coin ngay với Remitano tại đây nhé!

Nếu có bất kỳ thắc mắc nào trong quá trình giao dịch, hãy tham khảo thêm thông tin hỗ trợ khách hàng hoặc liên hệ ngay với chúng tôi thông qua chatbox bên dưới. Đội ngũ hỗ trợ Remitano sẵn sàng trả lời bạn 24/7.