Margin trading (giao dịch ký quỹ) là một hình thức giao dịch khác sử dụng sức mạnh của "đòn bẩy tài chính". Những nhà đầu tư (NĐT) chỉ với một số vốn nhỏ ban đầu nhưng cũng có thể dễ dàng nhân tài khoản giao dịch của mình lên gấp nhiều lần.
Vậy cụ thể thì Margin trading là gì? Nó phù hợp với những loại hình NĐT nào? Bạn sẽ tìm thấy câu trả lời cho những câu hỏi này trong bài viết dưới đây.
Như thường lệ, trước khi bắt đầu mình có một lưu ý là những thông tin trong bài viết này chỉ mang tính chất tham khảo. Mình muốn cung cấp cho mọi người về những khái niệm hay hình thức đầu tư mới trong lĩnh vực tiền điện tử. Do đó nó sẽ không phải là một lời khuyên đầu tư trong bất kỳ một hoàn cảnh nào nhé.
Mục lục
1. Tìm hiểu về giao dịch coin truyền thống và nguyên nhân ra đời của Margin trading
2. Margin trading là gì?
3. Margin trading khác biệt gì so với hình thức giao dịch coin truyền thống?
4. Margin trading hoạt động như thế nào?
5. Rủi ro khi sử dụng Margin trading
6. Margin trading phù hợp với những NĐT nào?
7. Margin trading có hợp pháp hay không?
8. 4 mẹo giao dịch Margin trading hiệu quả
9. 3 bước bắt đầu giao dịch Margin trading tại Việt Nam với Remitano
10. Kết luận
Hình thức giao dịch truyền thống (hay còn gọi với tên khác là Spot trading) là một trong những hình thức giao dịch phổ biến và lâu đời nhất ở từ trước đến nay. Và có một điều chắc chắn là tất cả các NĐT khi bắt đầu giao dịch mua/bán coin, chúng ta sẽ bắt đầu với nó đầu tiên.
Giao dịch coin truyền thống, NĐT kiếm tiền khi giá đồng coin tăng
Một hình thức giao dịch truyền thống thường gồm có hai đặc điểm như sau:
Xem thêm: Trade Coin lướt sóng là gì? Những điều phải biết trước khi bắt đầu
Như vậy, với hình thức này bạn sẽ rút ra được một số điểm cốt lõi như sau:
Trên thực tế, có một hình thức giúp bạn dù có số vốn nhỏ vẫn có thể gia tăng nhanh chóng khoản đầu tư của mình. Vẫn chỉ là một hình thức giao dịch thông thường nhưng bạn có cơ hội gia tăng khoản đầu tư của mình lên gấp bội bằng cách sử dụng "đòn bẩy" tài chính. Đó chính xác là những gì mà Margin trading mang lại. Ở các phần tiếp theo của bài viết này, hãy cũng Remitano tìm hiểu rõ hơn về hình thức giao dịch sử dụng đòn bẩy này nhé.
Spot trading là hình thức giao dịch coin truyền thống
Như ở trên mình đã có chia sẻ, Margin trading là hình thức giao dịch sử dụng đòn bẩy tài chính để thực hiện những giao dịch đó. Như vậy, ở đây sẽ có hai điểm mấu chốt bạn cần lưu ý:
Để dễ hiểu hơn, hãy xem ví dụ này nhé. Giả sử bạn có $10 và muốn giao dịch BTC. Theo cách truyền thống, bạn có thể dùng hết $10 đó để mua BTC và được một lượng rất nhỏ dựa theo tỷ giá BTC bây giờ. Thay vì thế bạn muốn sử dụng hình thức Margin trading để kiếm lời.
NĐT có thể sử dụng Margin trading thay thế cho Spot trading trong giao dịch tiền điện tử
Bạn chọn một chương trình Margin từ một nhà cung cấp, giả sử Remitano chẳng hạn. Remitano đang cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy là x2 hay 2:1. Nghĩa là bạn bỏ vào đó $10 thì bạn sẽ được vay một khoản tiền là x2 tương đương với $20. Như vậy, nếu sử dụng Margin trading ở Remitano, chỉ với $10 ban đầu bạn đã có tổng cộng $30 để giao dịch. Thử làm một phép tính so sánh nếu như giả sử đồng BTC tăng giá gấp đôi nhé:
Có thể thấy bằng cách sử dụng Margin trading bạn sẽ kiếm được nhiều hơn so với hình thức giao dịch thông thường. Tỷ lệ đòn bẩy tài chính càng cao, bạn càng lãi lớn. Cũng công thức trên nhưng nếu đòn bẩy tài chính Remitano cung cấp là x20 hoặc x100 thì số tiền sẽ lớn đến thế nào?
Nhưng cái gì cũng có rủi ro của nó, mình sẽ nói rõ hơn về vấn đề này ở phần rủi ro khi sử dụng Margin trading sau. Để hiểu hơn về Margin trading, hãy nắm thật chắc những khái niệm sau đây nhé.
Margin trading là hình thức đầu tư sử dụng đòn bẩy
So với hình thức giao dịch coin truyền thống thì giao dịch ký quỹ có gì khác biệt? Chúng ta sẽ cùng xem tiếp ở phần sau nhé.
Ở phần trên, chúng ta đều biết Margin trading bản chất cũng là một hình thức giao dịch mua và bán trong thị trường tiền điện tử nói riêng rồi. Do vậy, ở phần này chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về những điểm khác biệt giữa chúng nhé.
Với những điểm khác biệt điển hình này, Margin trading đã mở thêm một hình thức đầu tư mới cho các NĐT, đặc biệt là những NĐT có số vốn nhỏ. Chỉ với $10, bạn vẫn có thể thực hiện giao dịch bằng mua cả 1 đồng BTC bằng cách sử dụng đòn bẩy tài chính mà sàn cung cấp. Thế nên, nếu như bạn là một NTĐ nhỏ, bạn muốn tăng vốn nhanh chóng, hãy tham khảo thêm hình thức này xem.
Đòn bẩy tạo sự khác biệt cho Margin trading
Mình có thể tóm gọn một mô hình Margin trading hoạt động với bốn bước như sau:
So với giao dịch thông thường thì Margin trading có hàm lượng phức tạp hơn rất nhiều. Bởi lẽ, ngoài việc giao dịch bạn sẽ cần phải tính toán thời điểm phù hợp để cắt lỗ. Với hình thức thông thường, cho dù giá có giảm sâu đến mấy thì đồng coin đó vẫn là của bạn. Và bạn có thể giữ nó đợi chờ nó tăng giá. Nhưng với Margin trading, nếu giá chạm đến mức thanh lý thì khoản đầu tư của bạn sẽ tự động kết thúc. Giả sử ngay sau đó giá có tăng trở lại thì bạn cũng đã không kiếm được lợi nhuận nữa rồi.
Các giai đoạn giao dịch sử dụng Margin trading
Do đó với hình thức giao dịch ký quỹ này, lượng coin bạn mua sẽ chỉ được sử dụng cho việc "đánh" margin trên sàn đó mà thôi. Nó đồng nghĩa với việc bạn sẽ không thể chuyển hoặc mua bán qua lại giữa các sàn khác được.
Margin trading sử dụng hai hình thức là vị thế mua và bán
Margin Trading thường sẽ đi kèm với hai vị thế lệnh “LONG” và “SHORT”. Hai thuật ngữ này rất phổ biến trong thị trường giao dịch chứng khoán truyền thống. Đầu tiên, các điều khoản này liên quan đến niềm tin của các nhà giao dịch về biến động giá Crypto trong tương lai.
Khi bạn dùng lệnh “LONG”, bạn tin rằng giá các đồng coin sẽ tăng theo thời gian. Từ đó, bạn có thể dùng giao dịch ký quỹ với sự hỗ trợ của nhiều đòn bẩy theo ý muốn. Nhằm có thêm vốn để tăng khối lượng giao dịch và tăng lãi nhận được.
Ngược lại, khi bạn dùng lệnh “SHORT”, đồng nghĩa bạn đang có niềm tin tưởng rằng giá sẽ có xu hướng giảm, bạn có thể mua thêm hoặc đợi giá của nó tăng lên để bán. Tùy thuộc vào vị trí bạn mua thêm hay đợi giá lên cao, giá giao động sẽ cho thấy mức lời lãi của bạn.
Xem thêm: Vị thế Long - Short là gì? Khi nào nên "long" và "short" trong trade coin?
Margin trading hỗ trợ NĐT kiếm lời bằng đòn bẩy. Nhưng nó cũng là con dao hai lưỡi đốt cháy tài khoản NĐT chỉ trong tích tắc. Do đó, nếu bạn quyết định giao dịch ký quỹ, hãy cân nhắc đến những rủi ro tiềm ẩn dưới đây:
Giao dịch đòn bẩy hoặc ký quỹ đều có nhiều rủi ro riêng. Việc bạn lựa chọn vay nhiều quỹ giao dịch từ sàn giao dịch để thuận lợi cho việc buôn bán, cũng đồng nghĩa với việc bạn phải chịu nhiều áp lực và rủi ro hơn trước khi thu lại khoản lợi lớn.
Các trader có tham vọng vô cùng lớn khi áp dụng mức đòn bẩy 2x trở lên, thường xuyên gặp rắc rối và xảy ra rủi ro cho tài khoản khá nhiều. Thay vì đầu tư để thu lợi nhuận thì bạn lại có một khoản nợ khá lớn từ các sàn đã vay.
Vì thế bạn cần có một bản kế hoạch cụ thể và chiến lược đầu tư. Và có một điều luôn phải nhớ rằng bạn phải trả lại số tiền mà bạn đã vay.
Rủi ro do biến động giá có vẻ sẽ làm nhiều nhà đầu tư chú ý nhất. Thông thường, đồng Bitcoin sẽ là loại tiền có độ biến động nhiều nhất thế giới, giá của nó có thể tăng vài ngàn đô la trong vài giờ đồng hồ. Vì vậy, bạn cần có kỹ thuật phân tích thật tốt nếu như không muốn mất đi một số tiền.
Xem thêm: 7 lỗi phân tích kỹ thuật mà trader cần tránh trong đầu tư tiền mã hóa
Rủi ro tiếp theo không kém phần quan trọng đó là về hệ thống. một giao dịch thực hiện tốt cần tích hợp nhiều yếu tố như: máy tính, nền tảng giao dịch, đường truyền Internet,... Khi gặp trục trặc quá nhiều cũng sẽ khiến bạn không thể giao dịch được. Việc kéo dài nhiều thời gian sẽ làm bạn lỡ mất cơ hội tốt.
Chủ tịch của Ủy ban chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) đã từng tuyên bố rằng tiền điện tử có khả năng bị thao túng giá rất lớn. Chỉ cần một hoặc một nhóm NĐT có tiềm lực, họ có thể tác động được đến giá đồng coin đó. Đây chính là một phần lý do của những đợt pump & dump coin vẫn thường xảy ra.
Xem thêm: Top 10 đồng tiền điện tử tiềm năng đáng đầu tư nhất năm 2022
So với các loại hình khác như chứng khoán hay Forex thì tiền điện tử có biên độ dao động giá khá lớn. BTC là một ví dụ. Từ chỉ chưa đến $1 năm 2009 lên đến ~$14,000 năm 2020. Nếu như bạn lựa chọn sai vị thế kèm một đòn bẩy lớn thì tài khoản của bạn có thể cạn kiệt trong chốc lát.
Rủi ro là thế nhưng nếu nhìn về mặt lợi nhuận thì đây là một trong những hình thức đầu tư tốt. Tuy nhiên, để có thể sống cùng với nó thì hẳn bạn sẽ cần một chiến lược đầu tư bài bản. Bạn cần phải biết cách tính toán, quản lý và phân phối vốn cho phù hợp. Ở phần sau, mình có đề cập đến một số mẹo cần thiết cho việc đầu tư ký quỹ, bạn có thể tham khảo nhé.
Margin trading sẽ bị ảnh hưởng bởi vấn đề thao túng giá đồng coin_
Đúng hơn, là mức đòn bẩy sử dụng tùy thuộc vào tính chất thị trường và hệ thống giao dịch của bạn. Không có một quy tắc luôn đúng nào trong việc này. Nhưng nếu dựa trên tiêu chí an toàn, bạn có thể tham khảo bảng sau.
Số đòn bẩy sẽ phụ thuộc vào tính chất thị trường và hệ thống giao dịch mà bạn đang thực hiện. Không có quy tắc nào nhất định, nhưng bạn vẫn có thể tham khảo tiêu chí an toàn sau đây:
Biên độ biến động lớn trong Crypto: 5% - 10% trong 1 nến h1 là điều rất bình thường (không nên áp dụng trường hợp forex vào crypto quá rập khuôn).
Bị làm giá: Pump & Dump sẽ diễn ra khá thường xuyên, nên margin trading trong crypto sẽ có rủi ro cao hơn.
Tiêu chí: Làm sao để thua lỗ chỉ dưới 5% tài khoản. Bảng dưới đây là biểu hiện cho 1 tài khoản 1.000 USD. Để bạn có thể hình dung rõ hơn.
Bảng lời khuyên tham khảo mức đòn bẩy sử dụng
Xem thêm: Stop-loss là gì? Cách xác định điểm stop-loss phù hợp?
Mỗi loại hình đầu tư khác nhau sẽ hướng đến một nhóm đối tượng NĐT khác nhau. Tương tự như vậy, với Margin trading, theo ý kiến cá nhân của mình thì hai dạng NDDT dưới đây chắc hẳn sẽ rất thích thú.
Nhưng cho dù bạn thuộc dạng nào ở một trong hai dạng trên đi chăng nữa thì điều tiên quyết bạn cần phải có là kiến thức về đầu tư. Không giống như giao dịch thông thường, bạn có thể bỏ tiền ra, mua coin và để đó chờ nó tăng giá, mong một ngày lịch sử như BTC lặp lại.
Margin trading với đòn bẩy lớn phù hợp với các NĐT mạo hiểm
Với Margin trading, nó phù hợp cho những trận "đánh" ngắn. Bạn có thể kiếm được tiền hoặc mất tiền chỉ với một điều chỉnh nhỏ của thị trường. Bạn có thể kết hợp với các <strong>công cụ trading online</strong>, tìm kiếm các bước sóng tiếp theo của thị trường để kiếm lời từ nó.
Nhưng bạn phải là một người hiểu biết về phân tích kỹ thuật. Bạn biết cách quản lý và phân bổ vốn của mình. Đồng thời, bạn biết cách kiềm chế cảm xúc trong giao dịch để tránh ảnh hưởng từ <strong>hiệu ứng FOMO</strong>. Nếu chúng ta biết cách kiểm soát nỗi sợ bằng kiến thức và lý do chính đáng, chúng ta sẽ thắng. Lời khuyên cho bạn là chưa nên tham gia nếu như bạn là một người mới chân ướt chân ráo tham gia vào thị trường này nhé.
Giao dịch ký quỹ từ lâu đã được sử dụng hợp pháp đối với các hình thức khác như Chứng khoán hay Forex. Đây là một loại hình sử dụng đòn bẩy tài chính để kiếm lời. Rất nhiều NĐT đã và đang sử dụng nó như một kênh đầu tư mới.
Tại Việt Nam, chưa có quy định cụ thể về việc sử dụng Margin trading trong giao dịch tiền điện tử
Còn đối với thị trường tiền điện tử, tính đến thời điểm hiện tại chúng ta vẫn chưa có một quy định chính thức nào về việc quản lý nó cả. Như vậy đồng nghĩa với việc các NTĐ vẫn có thể sử dụng nó như một công cụ đầu tư và kiếm lời từ thị trường này.
Điều quan trọng nhất để giảm thiểu tối đa rủi ro bạn có thể gặp phải là lựa chọn những sàn giao dịch uy tín. Đừng quá đặt nặng vấn đề tỷ suất đòn bẩy cao. Đầu tư mạo hiểm nhưng cũng nên biết cách cân bằng và bảo vệ tài sản của mình.
Hiện nay chưa có luật lệ nào quy định về tính hợp pháp của Margin trading trong giao dịch tiền điện tử
Ở phần này, mình sẽ đưa ra một số mẹo để giúp bạn giao dịch Margin trading hiệu quả hơn. Bạn có thể sử dụng nó để tham khảo, kết hợp với những kiến thức bạn có để tìm ra cho riêng mình một công thức giao dịch hiệu quả nhé.
Với Margin trading, bạn nên bắt đầu thử trước với các dạng demo để quen dần với hình thức này. Việc demo này là cách miễn phí để bạn thử nghiệm các chiến lược giao dịch mà không lo mất tiền.
Bạn có thể vạch ra các chiến lược, tính toán điểm ra vào lệnh, tính toán điểm chốt lời cắt lỗ,... và thực thi thử nghiệm nó trên các tài khoản miễn phí. Sau đó, khi đã quen rồi thì hãy thao tác trên tài khoản thật của chính mình.
Hiểu rõ về loại hình đầu tư là cách giúp bạn giảm thiểu những rủi ro không đáng có. Hãy đảm bảo rằng bạn hiểu cách nó vận hành và sử dụng trong những trường hợp nào. Tránh việc nhầm lẫn, sử dụng sai lệnh khiến bạn mất tiền oan.
Margin trading có hai vị thế mua và bán. Đương nhiên, cùng một đồng coin bạn cũng có thể đặt cả hai vị thế này. Tuy nhiên, nên có một chiến lược phân chia vị thế cho phù hợp để giảm thiểu rủi ro trong quá trình giao dịch.
Điều này theo mình đánh giá là quan trọng nhất. Thị trường Crypto biến động lớn do đó chỉ cần "tham" một chút là bạn có thể bị xảy chân. Hãy tính toán và đặt mục tiêu rõ ràng với từng lệnh bạn thực hiện. Nếu giá dịch chuyển đến các điểm bạn đã tính toán trước đó, hãy thực hiện chốt lời hoặc cắt lỗ.
Trong một số trường hợp, tâm lý FOMO có thể khiến NĐT phải trả giá đắt. Giá chạm đến mức chốt lời nhưng họ vẫn giữ nguyên hòng kiếm lợi nhuận lớn hơn. Do đó, hãy thật sự tỉnh táo trong giao dịch nhé.
Luôn có chiến lược giao dịch và tuân theo nó
Phần cuối cùng trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn các bạn chi tiết cách để thử nghiệm hình thức giao dịch Margin trading tại Việt Nam với sàn Remitano nhé.
Margin trading là hình thức giao dịch thứ hai mà Remitano cung cấp tới cho NĐT tại Việt Nam ngoài hình thức giao dịch truyền thống thông thường. Với lợi thế về việc cung cấp thanh khoản nhanh và hỗ trợ các NĐT Việt, hiện nay, Remitano đang là một trong những sàn thuộc top đầu tại Việt Nam.
Dưới đây sẽ là một số điểm bạn cần nhớ trước khi bắt đầu giao dịch ký quỹ tại đây nhé.
Bạn đọc quan tâm có thể tham khảo các thông tin trên tại đường link này: https://remitano.com/invest/vn.
Bước 1: Mở tài khoản
Hãy mở cho mình một tài khoản tại Remitano nếu như bạn chưa có. Việc mở tài khoản diễn ra nhanh chóng thông qua chính tài khoản Gmail bạn đang sử dụng. Bạn có thể truy cập link này để bắt đầu: https://remitano.com/invest/vn/login.
Ngoài ra, để đảm bảo an toàn hãy thực hiện bảo mật đầy đủ cho tài khoản của bạn bằng cách thiết lập các hình thức xác thực hai bước. Đừng quá chủ quan đến những vấn đề bảo mật như thế này. Nó có thể khiến bạn an toàn hơn trước nguy cơ của các cuộc tấn công mạng. Để tìm hiểu về việc cài đặt bảo mật hai bước cho tài khoản tại Remitano, bạn có thể tham khảo thêm bài viết này.
Bước 2: Mở quỹ
Để giao dịch ký quỹ, bạn sẽ cần phải đặt cọc một lượng tiền nhất định vào sàn. Hãy chắc chắn rằng bạn đã có đủ số dư cần thiết cho việc đầu tư. Nếu không thì cũng đừng lo, bạn có thể thực hiện mua bán những đồng coin này tại mục giao dịch P2P tại sàn.
Giao dịch P2P tại Remitano
Bước 3: Mở vị thế và giao dịch
Hiện tại Remitano đang hỗ trợ tỷ lệ đòn bẩy là 2x. Bạn lựa chọn đồng coin tương ứng cần đầu tư, nhập số vốn bạn có. Sau đó, tương ứng số vốn đó bạn sẽ nhận được một khoản vay tương đương.
Đầu tư theo hình thức Margin trading với đồng EOS
Margin trading hay giao dịch ký quỹ là một hình thức đầu tư song song với hình thức đầu tư truyền thống. Điểm quan trọng nhất của mô hình đầu tư này là bạn có thể kiếm lời gấp n lần dựa trên tỷ lệ đòn bẩy mà sàn cung cấp. Như trong ví dụ trên thì n = 2.
Nhưng cũng đừng quên là lợi nhuận luôn luôn đi kèm với rủi ro. Tỷ lệ đòn bẩy cao cũng là tác nhân khiến bạn có thể bị cháy tài khoản nhanh chóng. Do đó, để đảm bảo an toàn hãy có những chiến lược đầu tư đúng đắn. Bạn có thể tham khảo một số gợi ý của mình trong các phần trên.
Hi vọng rằng, bài viết này đã mang đến thêm cho các bạn những kiến thức về hình thức đầu tư Margin trading này. Đừng quên chia sẻ bài viết này nếu như bạn thấy nó hữu ích nhé. Hẹn gặp lại các bạn trong các bài viết sau.
