6 lỗi trong trade coin mà Remitano đưa ra được tổng hợp từ cả những NĐT có kinh nghiệm và những người mới tham gia thị trường. Có thể bạn sẽ thấy hình ảnh của mình đâu đó dưới đây. Hãy cùng xem và để lại suy nghĩ của mình ở phần bình luận phía dưới nhé.
Mục lục
1. 6 lỗi các NĐT thường hay gặp phải
2. 10 mẹo giúp NĐT giao dịch tiền điện tử hiệu quả hơn
3. Lời kết
Những NĐT mới luôn là tâm điểm của mọi thị trường chứ không riêng gì thị trường Crypto. Phần lớn họ sẽ có số lượng khá đông đảo nhưng kiến thức lại khá sơ khai. Chính điều này đã tạo nên một số lỗi đặc thù riêng dành cho nhóm những NĐT này. Giao dịch tiền điện tử với họ nhiều khi giống như một canh bạc vậy. Hãy cùng xem những lỗi mà họ hay mắc phải là gì nhé.
Không phân biệt được mình là Trader hay Holder
Nghe thì có vẻ đơn giản nhưng đây lại là những lỗi phổ biến nhất trong nhóm những NĐT này. Ở đây chúng ta sẽ không bàn luận đến vấn đề định nghĩa. Có một thực tế là mọi NĐT đều hiểu rất rõ hai khái niệm này. Tuy nhiên, khi áp dụng họ lại thường xuyên nhầm lẫn và không tuân theo một chiến lược nhất quán nào cả.
Những NĐT mới thường không xác định rõ mình là Trader hay Holder.
Nếu bạn thuộc nhóm này, chắc hẳn bạn sẽ quen thuộc với ví dụ mà mình đưa ra ở dưới đây. Giả sử bạn tham gia thị trường Crypto và xác định nắm giữ Bitcoin (BTC) lâu dài (Holder). Trên thực tế, giá BTC không phải lúc nào cũng chỉ điều chỉnh tăng. Bạn sẽ thấy có những phiên giá bị dump mất đến hơn 80% giá trị (năm 2018). Khi giá giảm, bạn thấy mình bị thua lỗ và suy nghĩ thông thường bạn sẽ cắt lỗ để bảo toàn vốn. Sau đó giá phục hồi (giai đoạn năm 2020 - 2021), bạn lại vội vàng mua hold ở mức cao. Như vậy, về cơ bản bạn sẽ luôn là người "mua ngọn, bán gốc" và không kiếm được nhiều lợi nhuận từ thị trường này.
Trader hay Holder là hai chiến lược giao dịch khác nhau. Và đương nhiên, các hành động giao dịch tiền điện tử sau đó của bạn cũng bám theo hai chiến lược này. Bạn sẽ khó có thể có lời lớn trong ngắn hạn nếu như lựa chọn trở thành Holder. Một Holder sẽ đặt niềm tin vào dự án đó và quyết định nắm giữ trong một thời gian dài (có thể lên tời 5 - 10 năm) thay vì chỉ trong một thời điểm ngắn hạn như Trader. Do đó, nếu bạn không phân biệt được hai chiến lược này, bạn sẽ có nguy cơ cao bị thua lỗ như ví dụ về đồng BTC kể trên.
Giao dịch theo cảm tính thay vì phân tích các chỉ số
Không chỉ riêng những NĐT mới, thậm chí những NĐT lâu năm cũng bị mắc hội chứng đáng ghét này. Đó cũng là lý do tại sao một số giải pháp Trading Bot có thể giúp tối ưu được yếu tố cảm xúc trong giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, ở góc độ của một NĐT mới, vấn đề này xảy đến do ba nguyên nhân chính sau đây.
Giao dịch theo cảm tính tồn tại nhiều rủi ro.
Bỏ hết trứng vào một giỏ
Thông thường, các NĐT với số vốn và kiến thức còn sơ khởi, họ sẽ lựa chọn đi theo một dự án và hi vọng đổi đời từ nó. Điều này sẽ mang lại cho họ sự tập trung nhưng ngược lại cũng khiến cho sự rủi ro tăng thêm. Sẽ ra sao nếu như không may dự án đó họ theo là một dự án scam? Chắc chắn không những họ không được gì mà còn mất toàn bộ số vốn, thời gian mình có.
Nhưng điều đó cũng không có nghĩa là bạn nên phân bổ ra quá nhiều dự án khác nhau. Bản thân bạn cũng sẽ không đủ vốn và nguồn lực để có thể theo sát được toàn bộ các dự án. Với một NĐT, việc quản lý một danh mục đầu tư từ 3 - 5 dự án sẽ là một con số hợp lý. Hãy xem liệu rằng bạn có đang quản lý nhiều hơn so với con số gợi ý này không nhé?
Lợi thế của những NĐT mới là sự hưng phấn nhưng nhược điểm của nó lại là vấn đề kiến thức và trải nghiệm. Liệu rằng các NĐT lâu năm hơn họ có bị mắc các lỗi tương tự như vậy hay không? Phần tiếp theo trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu nhé.
Giao dịch tiền điện tử từ một NĐT lâu năm sẽ có những lợi thế riêng của nó. Tuy nhiên, những lỗi mà họ thường xuyên gặp phải cũng thật chẳng giống ai. Cụ thể.
Nghĩ rằng thị trường Crypto cũng giống như các thị trường khác
Nhiều người sẽ nghĩ bản chất cuối cùng của thị trường Crypto cũng đều là một thị trường tài chính. Vậy nên nó sẽ diễn biến tương tự như các thị trường khác như Chứng khoán hay vàng. Tuy nhiên, điều này lại là một suy nghĩ hoàn toàn sai lầm. Tại sao lại vậy?
Bản chất của thị trường Crypto cũng có những nét tương đồng với các thị trường tài chính khác. Tuy nhiên, nó không phải giống nhau hoàn toàn. Thị trường Crypto luôn có những đặc điểm riêng của nó.
Ví dụ, khi đại địch Covid-19 xảy ra trong phạm vi toàn cầu, lãi xuất trên thị trường tiệm cận về 0, các Chính phủ in tiền ngày càng nhiều. Lúc này, tỷ lệ lạm phát được dự báo sẽ gia tăng dẫn đến một số kênh đầu tư truyền thống không thực sự hiệu quả. Các NĐT tìm đến tiền điện tử như một dạng hàng rào chống lại lạm phát và đảm bảo lợi nhuận. Như vậy, thị trường tiền điện tử có thể tăng đột biến trong khi các thị trường khác chứng kiến các đợt giảm nghiêm trọng thời gian qua.
Thiếu phương pháp quản lý vốn
Làm thế nào để chỉ với một số vốn hạn chế bạn có thể phân bổ cho phù hợp với danh mục đầu tư mà bạn mong muốn để mang lại lợi nhuận tối ưu nhất? Một kế hoạch phân bổ vốn sẽ giúp bạn kiểm soát được việc này. Tuy nhiên, không phải NĐT nào cũng nhận ra được mấu chốt vấn đề ở đây.
Quản lý vốn là vấn đề hay gặp phải trong giao dịch tiền điện tử.
Có quá nhiều vấn đề mà các NĐT mắc phải trong phạm trù quản lý vốn này. Trong đó có thể kể đến ba vấn đề điển hình như:
Ngoài ra, việc chuẩn bị nguốn vốn nào để tham gia thị trường với một tâm thế thoải mái nhất cũng là điều cần phải chú ý. Thậm chí, họ còn sẵn sàng tham gia bằng những phần tiền thiết yếu của gia đình thay vì các khoản tiền nhàn rỗi. Việc này có thể sẽ làm ảnh hưởng đến hiệu quả của hoạt động đầu tư khi bất chợt bạn cần sử dụng khoản tiền đó trong tương lai.
Không chốt lời đúng thời điểm
Mục đích của việc đầu tư là giúp chúng ta tạo ra lợi nhuận. Vậy nên sẽ cần phải có một điểm dừng khi chúng ta đã đạt được mục đích đó. Quá tham lam sẽ khiến bạn mất tất cả.
Các NĐT thường không có kế hoạch chốt lời phù hợp.
Tâm lý thông thường của các NĐT là khi họ đã có lãi, họ sẽ tiếp tục "tất tay" để có thể hưởng "lãi xuất kép". Tuy nhiên, nếu không có tính toán, rất có thể họ sẽ bị mất tất cả ngay sau đó. Sẽ là tuyệt vời và an toàn hơn nếu như họ thoát dần phần vốn và tiếp tục đầu tư với phần lãi của đợt đầu tư trước đó vậy.
Giao dịch tiền điện tử để mang lại lợi nhuận tối ưu không đơn giản như cách mọi người vẫn nghĩ. Và 6 vấn đề mà mình đưa ra ở trên đây chỉ là một phần rất nhỏ trong giao dịch hàng ngày của các NĐT. Vấn đề đặt ra ở đây là làm thế nào để có thể giải quyết chúng một cách toàn diện. Phần thứ hai trong bài viết này, hãy cùng Remitano thảo luận kỹ hơn xoay quanh vấn đề này nhé.
Để độc giả có thể dễ hình dung hơn, chúng ta có thể tạm thời gom nhóm chúng lại thành ba mục chính. Và trong một mục này là tổng hợp những kinh nghiệm của tác giá, những cái mẹo hiệu quả từ các NĐT thành công. Qua đó, mình hi vọng nó sẽ mang lại cho các bạn những giá trị thiết thực nhất.
Bạn nên xây dựng riêng cho mình một danh mục đầu tư. Bạn có thể tham khảo lời khuyên từ các chuyên gia khác, nhưng tuyệt đối đừng "Copy" một cách thụ động. Để khởi đầu với một danh mục đầu tư hiệu quả, bạn nên xây dựng chúng dựa trên hai yếu tố sau đây:
Ngoài ra, khi đã hình thành nên ý tưởng về một danh mục đầu tư rồi, một số gợi ý dưới đây sẽ giúp bạn vận hành chúng hiệu quả hơn. Cụ thể.
Xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả.
#1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Như mình đã nói ở trên, chúng ta nên đa dạng hóa danh mục thay vì bỏ hết trứng vào cùng một giỏ. Tuy nhiên, nó cũng có nghĩa là chúng ta đừng nên tham lam khi có ý định quản lý quá nhiều. Theo mình, một danh mục đầu tư phù hợp với đại đa số mọi người sẽ là từ 3 - 5 dự án là phù hợp. Nếu nhiều hơn, bạn hãy chắc chắc mình có đủ thời gian và nguồn lực để quản lý và vận hành nó hiệu quả nhé.
#2. Có kế hoạch phân bổ và quản lý vốn hiệu quả
Cho dù bạn là NĐT mới hay lâu năm, bạn cũng nên thực hiện công việc này. Giao dịch tiền điện tử cũng giống như kinh doanh, bạn cần phải có chiến lược, quản lý và phân bổ dòng tiền phù hợp. Bạn sẽ cần điều chỉnh kế hoạch đó liên tục trong quá trình giao dịch.
#3. Hãy thử chiến lược Trung bình giá (DCA)
Ngoài ra, nếu bạn tham gia đầu tư theo dạng bán chuyên và không có quá nhiều thời gian để giao dịch thường xuyên, hãy cân nhắc đến các chiến lược Trung bình giá (DCA). Về tổng thể, nó sẽ giúp bạn có thể đầu tư với mức chi phí hợp lý dẫn đến tối ưu lợi nhuận hơn.
DCA là gì? Đó là việc bạn đầu tư một đồng coin ở nhiều mức giá khác nhau, cao có, thấp có. Và đến thời điểm bạn dự tính chốt lời, mức giá trung bình của các lần bạn mua đó sẽ thấp hơn so với một thời điểm giá cao nhất. DCA là chiến lược dành cho các Hold-ers là chính. Và nếu bạn là một Trader, chiến lược này sẽ không phù hợp với bạn.
#4. Đặt rõ mục tiêu đầu tư như điểm chốt lời
Hãy nhớ rõ mục tiêu của đầu tư là lợi nhuận. Do đó, nếu bạn là "tay non" trong thị trường này, hãy đặt mức chốt lời đừng quá cao. Và khi bạn đã đạt được đến mục tiêu đó, hãy mạnh dạn chốt lời thay vì do dự như trước đây.
Bạn có thể chốt lời ở nhiều giai đoạn khác nhau khi thấy có lãi chứ không nhất thiết ở một thời điểm. Cách tốt nhất là bạn nên rút dần phần gốc để bảo toàn vốn, phần lãi còn lại sẽ thực hiện đầu tư để sinh lời thêm.
Nếu như Quản lý danh mục đầu tư được xem như là khâu chuẩn bị thì Chiến lược giao dịch lại giống như một cách thức định hướng để bạn không đi sai đường. Ở phần này bạn cũng nên chú ý đến một số vấn đề sau đây.
Xây dựng một chiến lược giao dịch phù hợp.
#5. Đầu tư bằng tiền nhàn rỗi
Mình luôn khuyên bạn tham gia giao dịch tiền điện tử bằng các khoản tiền nhàn rỗi. Hay nói đúng hơn là khoản tiền bạn có thể sẵn sàng mất mà không ảnh hưởng nhiều đến cuộc sống nếu như chẳng may việc đầu tư thua lỗ. Tâm lý trong giao dịch rất quan trọng. Nó có thể ảnh hưởng đến các quyết định của bạn khi lúc nào bạn cũng nghĩ đến việc sẽ bị mất khoản tiền đó.
Hãy sử dụng phương pháp "6 chiếc lọ" để tham gia đầu tư tiền điện tử. Trong 6 chiếc lọ đó sẽ có một lọ dành riêng cho việc đầu tư với một tỷ lệ % nhất định dựa theo sự phân bổ của bạn. Và hàng tháng, bạn chỉ được phép đầu tư trong tổng số tiền phân bổ đó mà thôi. Đừng cố gắng vay mượn để đầu tư dù trong bất kỳ hoàn cảnh nào.
#6. Vạch ra chiến lược rõ ràng và tuân thủ nó (Trader/Holder?)
Chúng ta có thể lựa chọn trở thành Trader hoặc Holder hoặc thậm chí cả hai tùy vào từng thời điểm. Tuy nhiên, quan trọng là bạn cần phải giao dịch và hoạt động nhất quán với chiến lược đó. Đương nhiên, để có thể giao dịch tiền điện tử nhất quán theo một chiến dịch định trước, bạn sẽ cần phải nghiên cứu kỹ về nó.
Lấy ví dụ, theo lịch sử, trung bình cứ 4 năm chúng ta sẽ bắt đầu một mùa tăng trưởng mới. Bạn có thể mua và tích lũy BTC khi ở giai đoạn sideway của thị trường. Đến mùa tăng trưởng, bạn sẽ có thể thu được lợi nhuận lớn. Tuy nhiên lưu ý là bạn sẽ cần phải nắm giữ tiền điện tử trong một thời gian đủ dài (ít nhất là đến mùa tăng trưởng). Nhưng trên thực tế thì không phải NĐT nào cũng có thể làm được điều này. Trong thị trường sideway, giá BTC vẫn có sự biến động. Và khi thấy nó chưa đạt được mục tiêu họ đề ra, họ sẽ dễ dàng thoát vị thế để bảo toàn vốn. Dẫn đến việc khi vào mùa tăng trưởng, họ sẽ lại phải mua BTC với giá cao hơn rất nhiều.
#7. Nên có nhật ký theo dõi giao dịch
Nhật ký giao dịch sẽ giúp bạn có thể giải quyết vấn đề cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của bạn. Nghe có vẻ nó khá cơ bản nhưng đây lại là những cách rất hiệu quả. Đáng tiếc là nhiều NĐT lại không hề chú ý đến nó vì sự rườm rà phức tạp. Để rồi khi có vấn đề xảy ra, họ sẽ không biết được mình sai ở đâu và cần cải thiện như thế nào.
Một bảng tính Excel sẽ giúp bạn giải quyết được vấn đề này. Hãy ghi chép lại chi tiết các giao dịch của bạn, yếu tố nào khiến bạn đưa ra quyết định đó,... Hãy điều chỉnh những hành động mà bạn thấy nó có yếu tố cảm tính dẫn đến đưa ra các quyết định sai khi giao dịch. Việc lặp lại điều này liên tục sẽ khiến bạn kiểm soát tốt hơn các thời điểm ra/vào lệnh khi giao dịch.
Trong bất kỳ lĩnh vực nào, hãy "xuống tiền" khi bạn có kiến thức và hiểu biết về nó. Và giao dịch tiền điện tử cũng không phải là trường hợp ngoại lệ.
Chuẩn bị các kiến thức cần thiết khi đầu tư.
#8. Chiến dịch hai Không
Nếu bạn đang có ý định giao dịch tiền điện tử, hãy chú ý đến hai điều sau đây:
#9. Học cách phân tích các chỉ số
Tham gia vào thị trường tiền điện tử nói riêng, bạn sẽ có cơ hội làm quen với rất nhiều các chỉ số đặc thù. Nó có thể giúp bạn hiện thực hóa được những gì mà thị trường đang diễn ra. Quan trọng là những chỉ số đó phản ánh một cách chân thực nhất về thị trường thay vì chỉ là dự đoán.
Ví dụ, một vài chỉ số sẽ cho phép bạn theo dõi lượng stablecoin đang được đẩy nhiều lên sàn giao dịch thời gian gần đây. Đó có thể là dấu hiệu cho thấy các NĐT đang chuẩn bị sẵn tiền để mua vào đồng coin họ muốn khi giá giảm. Đây có thể là một trong những dấu hiệu cho thấy thị trường đang trong một mùa tăng trưởng. Dựa vào đó bạn có thể đưa ra những quyết định chính xác và hợp thời hơn.
#10. Liên tục cập nhật thông tin
Thị trường Crypto mới chỉ thực sự nóng trong một vài năm trở lại đây. Nó vẫn đang trong giai đoạn sơ khởi và nhiều quốc gia vẫn chưa thực sự chấp nhận sự hiện diện của nó. Do đó, mọi tin tức trên thị trường dù lớn hay nhỏ đều có những tác động nhất định đến tâm lý của NĐT.
Vậy nên bạn có thể theo sát thị trường bằng cách cập nhật liên tục các tin tức mới nhất liên quan đến nó. Đó có thể là các trang báo hoặc các chương trình podcast từ chính đội ngũ phát triển của dự án. Nhưng lưu ý là nên lựa chọn những nguồn tin tức uy tín để có được những thông tin xác thực nhất. Đừng quên là hãy xác thực lại độ chính xác của mọi thông tin mà bạn nhận được nhé.
Có thể bạn sẽ thấy đâu đó trong những ý mà mình đưa ra bên trên bạn vẫn áp dụng nó thường xuyên hàng ngày. Tuy nhiên, để có thể mang lại một kết quả giao dịch tiền điện tử tối ưu, hãy chú ý đến những điều tưởng chừng như đơn giản nhất nhé. Có thể bạn sẽ thấy hơi rườm rà trong thời gian đầu, nhưng chắc chắn, hiệu quả mà nó mang lại sẽ khiến bạn phải bất ngờ đấy.
Giao dịch tiền điện tử nói chung luôn có hàng vạn điều thiên biến vạn hóa. Bản thân chúng ta có thể mắc sai lầm bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, hiểu và tìm ra vấn đề mới là điều mà chúng ta hường đến. Qua đây, chúng tôi hi vọng rằng bạn có thể rút ra cho mình những bài học cần thiết từ những luận điểm kể trên. Hẹn gặp lại bạn trong các bài viết tiếp theo tại Remitano nhé.
Cảm ơn bạn đã luôn theo dõi và ủng hộ các bài viết trên Diễn đàn Remitano. Chúng tôi hy vọng những kiến thức về giao dịch & đầu tư crypto từ cơ bản đến nâng cao tại đây sẽ giúp bạn tự tin để bắt đầu <strong>giao dịch mua bán crypto</strong> cũng như đầu tư sinh lời từ tiền điện tử. Ngoài ra nếu muốn cập nhật chi tiết hơn về thị trường cũng như các kiến thức cần thiết khi tham gia đầu tư crypto, đừng quên like fanpage Remitano News của chúng tôi nhé!
